Finančný checklist do konca roka: ✔
⬇
🔶 Ak máte investície v akciách, buďte pripravení na korekciu – naplňte svoj „opportunity fund“ na doinvestovanie.
🔶 Ak plánujete jednorázovú investíciu – zvážte ESG trendy, ETF-ka zamerané na „healthcare“, ďalej na necyklické potraviny, digitalizáciu a ETF-ka zamerané na starnutie populácie.
🔶 Rozšírte Vaše portfólio takou investíciou, ktorá nekopíruje vývoj na akciových trhoch, napr. realitné fondy.
🔶 Ak už máte zainvestované v realitnom fonde, zvážte, či naozaj chcete investovať do OC Laugaricio v Trenčíne, alebo radšej napríklad do logistického parku, ktorý prenajíma plochu cez 1 milión m2 v 17 krajinách sveta.
🔶 Ak máte hypotéku – máme pred sebou zrejme posledné mesiace nízkych úrokových sadzieb – do konca roka beží kampaň – refinanc so sadzbou 0,4% – s preplatením nákladov v pôvodnej banke aj počas fixácie, alebo 0,99% na 10 rokov. Nečakajte na koniec fixu a na ponuku s vyššou sadzbou, akú máte dnes.
🔶 DSS – nová stratégia so zameraním na ESG firmy už aj v 2. pilieri. Odporúčam aktualizovať.
🔶 DSS – aktuálne 7 z 10 z vás má dlhopisový fond. Uistite sa, či nepatríte náhodou medzi tých 7. :)
🔶 Ak zvažujete životnú poistku, uzavrite ju do konca roka. V januári budete starší o rok z pohľadu poisťovne.
🔶 Ste si istý, že máte bankový účet bezplatný? Checknite pre istotu :)
🔶Hodnota bytov, domov narástla o viac ako 20% v priebehu posledných dvoch rokov. Poistku ste navýšili dúfam. Ak nie, odporúčam prisposôbiť podľa trhovej ceny nehnuteľnosti.
Napadlo vám ešte niečo? Napíšte dole do komentára :-)
V prípade otázok mi píšte správu. Rád odporučím spôsob riešenia každej vyššie spomenutej témy.
