Čo je to dlhodobé investovanie? 🌟

Z pohľadu tvorby investičného portfólia hovoríme určite o horizonte 15+ rokov.

Dlhodobý časový horizont pri plánovaní dôchodku však môže nabrať iné rozmery, keď plánuje dôchodok 35 ročný človek, 45 ročný, alebo 55 ročný.

Ak vychádzame z predpokladu, že na dôchodok chce klient ísť v 60-ke, každý z z nich bude inak vnímať dlhodobosť.

Preto je mimoriadne dôležité, aby sa aj zloženie portfólia odzrkadlilo na plánovanom časovom horizonte. Aj keď niekto povie, že chce investovať dlhodobo, z jeho pohľadu to môže znamenať 5 rokov, a produkt prvoplánovo určený na dhlhodobé investovanie zložený zo 100% akcií bude rozhodne miss-selling v tomto prípade.

Spoločensky zodpovedné investovanie, tzv. “ESG” sme rozbehli cca pred rokom prioritne pre klientov, pre ktorých bolo vhodné nastavenie 100% akcií. Tieto dni sme priniesli ESG aj pre tých skôr narodených, pre ktorých dlhé obdobie znamenalo menej ako 10 rokov do dôchodku, tj. konzervatívnejšie nastavenia. 💹✔

Okrem skladby účtov je vhodné sa zamyslieť aj nad tým, či príjem na dôchodku chcete mať z dividend a z úrokov našetreného a teda zanechať niečo po sebe, alebo radšej míňať našetrené? Potrebujete zacieliť úplne inú čiastku.
A taktiež … kto by mal vedieť o tom, aký mechanizmus budete mať nastavený?
Čo ak budete potrebovať pomôcť na starobe s účtami, bankami, atď.

Budú to deti, ktoré Vám budú spravovať účty? Alebo je predsa len lepšie mať toho poradcu? 🤓

Mali by teda deti vedieť, koľko máme eur a ako vyzerá naše portfólio?

Peter Jeczko

#financnesluzbyinak #finance #investing